勧誘方針・保険募集方針

勧誘方針

さわやか保険プラン株式会社 勧誘方針

当社は「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、お客様に保険商品を販売する場合の勧誘方法等に関して、次のとおり基本方針を定めます。

  1. お客様の意向と実情に応じた勧誘に努めます。
    • お客様の意向と実情に応じて、モラルリスクの排除等に配慮しつつ、
      適正な商品設計、勧誘に努めます。
    • 特に元本欠損が生じるリスクがある商品については、お客様の商品購入目的、知識、経験、財産の状況、年齢等を勘案し、勧誘に努めます。
    • 商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を工夫し、
      適正な勧誘に努めます。

  2. 勧誘形態に応じ、創意工夫した勧誘に努めます。
    • 勧誘に当たっては、お客様の立場に立って時間帯や勧誘場所について
      十分に配慮いたします。
    • お客様と直接対面しない保険販売を行う場合においては、説明方法などを工夫し、お客様にご理解いただけるよう努めます。
  3. お客様情報の取り扱いに万全を尽くします。
    • お客様の情報はプライバシー保護の観点から、その管理に万全を尽くします。
  4. 各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
    • 保険業法、金融商品の販売等に関する方律、消費者契約法、独占禁止法
      およびその他法令を遵守し、適正な勧誘に努めます。
    • 適正な勧誘が行われるよう内部管理体制の充実に努めます。
  5. 保険事故が生じた場合には、適切な対応に努めます。
    • 保険事故が生じた場合には、迅速かつ公正な対応に努めます。
  6. お客様の満足度を高めるよう努めます。
    • お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の勧誘、ご相談、
      損害サービス等に活かします。
    • 研修体制を充実し、お客様に信頼される社員の育成に努めます。
  7. ご相談・ご要望
    • 当社の勧誘につきまして、ご相談、ご要望その他お気づきの点が
      ございましたら、ご連絡ください。

 損害保険および生命保険の募集代理店である私は、以下の方針に基づき
 損害保険および生命保険を勧誘いたします。

  • お客様の意向と実情に応じた勧誘
    お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・勧誘に努めます。

    • 特に、市場リスクを伴う投資性商品(変額保険・個人変額年金保険など)は、お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに留意した勧誘に努めます。
  • 勧誘の方法
    • お客様の誤解を招くような表示や説明は行いません。また、お客様に対し、社会的批判を招くような方法・場所・時間帯での勧誘は行いません。
    • 勧誘時には書面の交付等を行いご契約内容の重要事項をご説明し、
      お客様が納得したうえでご契約いただくよう努めます。

  • お客様情報の取り扱い
    • お客様情報は適切な取り扱いを行い、プライバシー保護に努めます。
  • 法令などの遵守
    • 保険業法およびその他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
  • コンサルティング能力の向上
    • お客様に信頼される代理店となるため、コンサルティング能力の
      向上に努めます。

平成21年9月25日制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎

 

 

保険募集方針

さわやか保険プラン株式会社 保険募集方針

弊社では、お客様の幅広いニーズにお応えしていくために、複数の生命保険会社・損害保険会社の商品の取扱いを行っております。
また、ご加入後もお客様にご満足・ご安心いただき保険契約をご継続いただくため、以下の方針を定め保険募集を行っています。

  1. 弊社における取扱い保険商品について
    1. (1)弊社では、経営方針で比較説明・推奨販売に関する方針を定めています。
      (2)弊社は生命保険3社、損害保険3社の商品を取扱う乗合代理店であり、下記「取扱保険会社一覧」記載の保険会社の商品の取扱いが可能です。各保険会社の取扱商品は各社のホームページでご確認ください。
  2. 比較説明・推奨販売方針について

    1. 当社の比較説明・推奨販売方針
      当社は、新たに保険商品を販売する個人顧客に対する販売方針、法人顧客(個人事業主を含む)に対する販売方針を定めています。

      1. 個人顧客に対する販売方針
        AIG損害保険・メットライフ生命の商品を主に取扱う方針です。
        当社の個人契約件数が一番多い保険会社です。契約件数が多いので過去の事故対応の経験が多い、保険会社との連絡頻度が高いなど、各種手続きの際などにお客さま対応がスムーズに進められます。
        ただし、お客さまが他の保険会社の商品説明を希望される場合は、お客さまの意向に沿って商品を選別し、推奨します。
      2. 法人顧客(個人事業主を含む)に対する販売方針
        お客様の意向を把握し、お客さまの意向に沿って商品を選別し推奨します。
        なお、損害保険について、当社が取り扱う制度商品が利用でき、通常より割安な保険料で加入できる可能性が高い場合、その制度を利用した保険会社の商品を、上記にかかわらず優先して推奨します。
        (当社が取り扱う制度商品とは、日本商工会議所、全国商工会連合会、全国中小企業団体中央会、法人会、建設業労災互助会などです)
        ただし、お客さまが特定の保険会社の商品説明を希望される場合は、お客さまの意向に沿って商品を選別し、推奨します。
    2. お客さまの誤認防止
      当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とのお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。
    3. 保険のご相談は無料です。今の保険が自分にあっているかの確認だけでも結構です。  
    4. ご納得いただき、保険商品のお申込みをいただく場合、ご相談開始当初の意向とお申込み時の意向について再度ご確認させていただきます。
    5. 弊社がご提案する生命保険は、保険会社からの委託を受けてお客様と引受保険会社の保険契約締結の媒介を行うものです。告知受領権や保険契約の締結の代理権はありません。
    6. 弊社がご提案する損害保険は、損害保険会社との間で締結した損害保険代理店委託契約に基づき、損害保険の代理権を有しています。保険商品の中には告知受領権を有する商品もあります。
  3. ご契約後について
    1. ご加入いただいた保険契約について、ご契約後も適切に対応いたします。
      なお、ご契約後に弊社が行う業務は以下のとおりです。

      1. 保険契約の内容に関するご照会への対応
      2. 保険金のお支払等を含む各種お手続き方法に関するご案内
      3. 保険契約に関するお客様からの苦情・ご相談の対応
    2. ご加入いただいた保険契約に関する苦情・ご相談につきましては、取扱店で承ります。
      内容により、取扱保険会社と連絡・連携のうえ対応することがあります。
    3. 弊社では、保険募集時のご意向について、ご契約後保険期間が終了するまで保管させていただきます。

弊社推奨保険会社 および 取扱い保険会社について

<損害保険会社 推奨保険会社>

AIG損害保険株式会社 
弊社のなかで取扱件数が最も多い損害保険会社です。

<生命保険会社 推奨保険会社>

メットライフ生命保険株式会社
弊社のなかで取扱件数が最も多い生命保険会社です。

<損害保険会社 取扱保険会社一覧>

AIG損害保険株式会社
 https://www.aig.co.jp/sonpo
損害保険ジャパン日本興亜株式会社
http://www.sjnk.co.jp/
東京海上日動火災保険株式会社 
 http://www.tokiomarine-nichido.co.jp/

<生命保険会社 取扱保険会社一覧>

メットライフ生命保険株式会社
http://www.metlife.co.jp/
大同生命保険株式会社
http://www.daido-life.co.jp/
東京海上日動あんしん生命保険株式会社
http://www.tmn-anshin.co.jp/

 

 

当社に対するご照会

下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。
ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

[当社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、下記のお問い合わせ先までお申し出ください。]

■お問い合わせ先
代理店  (所在地)〒326-0143 栃木県足利市葉鹿町1278-4
     (名 称)さわやか保険プラン株式会社
電 話 (受付時間:9時~17時)0284-64-0332
    (電子メールアドレス)info@sawayakahoken.com
    (ホームページアドレス)http://www.sawayakahoken.com/

平成21年9月25日制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎